中国银行加强数字人民币安全以打击洗钱活动

中国银行表示，他们将通过推出新的安全协议来反击以数字人民币为主题的洗钱和身份盗窃计划。

据《北京商报》报道，“一些银行”已经按照更新的CBDC指南“采取行动”。

这些准则涉及反洗钱和打击资助恐怖主义的努力。

中资银行加强数字人民币安全

该银行集团包括国有的中国邮政储蓄银行。该银行现在将要求钱包持有者提交“验证”并使用个人数据验证钱包。

这包括客户的姓名、性别、国籍、职业、居住或工作地址以及联系电话号码。

银行的客户需要使用身份证件证明他们的身份。银行还将进行检查，以确保所有这些文件都有效。

该银行解释说，如果客户身份信息“不完整”或身份证件证明过期，它将采取行动。

如果客户未能在90天内做出回应，银行将“采取措施”。其中包括CBDC钱包上的“降低交易限额和限制金融服务”。

中国邮政储蓄银行表示，客户可以通过数字人民币应用程序或手机银行平台提交数据来取消这些限制。

他们还可以在全国的银行分行提交数据和身份证件。

一位不愿透露姓名的客户表示，“数字人民币”平台“还需要检查”钱包的“真实”用户是否在进行交易。“这增加了我们的安全感，”客户解释道。

此举将引发有关隐私的问题。中国中央人民银行坚持认为，其CBDC将建立匿名保护功能。

然而，银行家们现在声称，“特别是在匿名CBDC钱包的情况下，”平衡用户隐私保护与风险管理是很重要的。

该媒体援引一位银行业专家的话说，邮政储蓄银行正在应对犯罪活动的增加。

这位专家表示，犯罪分子已经“将目光投向了数字人民币”，并一直在“引诱金融消费者”参与欺诈计划。

金融业专家表示，他们预计其他中国商业银行也会效仿。

内蒙古警方最近报告说，该地区的居民被假装经营善意贷款计划的骗子损失了超过50,000元人民币（6,900美元）的数字人民币。

专家表示，邮政储蓄银行此举主要是为了阻止犯罪分子使用CBDC钱包。

6月下旬，电信巨头湖南移动警告其用户要注意以数字人民币为主题的骗局的增加。

该公司表示，犯罪分子冒充银行官员，经营虚假的客户服务中心来窃取数字人民币资金。

据《长沙晚报》报道，该公司警告说，欺诈者正在发送虚假链接、虚假二维码和短信。

该公司表示，这些都是网络钓鱼攻击，因为欺诈者试图窃取客户数据。

此外，该银行表示，一些犯罪分子随后“利用受害者的信息打开数字人民币钱包并实施犯罪”。

这家电信公司表示，它已通过启动反欺诈行动来做出回应。

湖南移动表示，已与警方合作，关闭了几个涉嫌数字人民币诈骗团伙的网络。

该公司表示，它已经帮助执法人员识别了128名个人欺诈者和13个有组织的犯罪集团。该公司警告说：

“不要点击来自您不认识的收件人的短信中的链接。确保您始终保护您的个人信息。如有疑问，请与警方联系。